Bancile - obligate sa stabileasca o procedura proprie de selectare a clientelei

Pana la inceputul lunii iunie, bancile comerciale sunt obligate sa-si stabileasca o procedura proprie de selectare a clientelei si de verificare a identitatii noilor clienti, astfel incat sa poata determina mai usor si sa raporteze tranzactiile suspecte. Decizia a fost luata de catre Banca Nationala care a emis, recent, o noua norma in acest sens. "Prin aceasta norma s-a introdus termenul de suspiciune. De exemplu, daca bancii i se pare ca un client este suspect - depune bani care nu sunt ai lui, depune bani in numele altcuiva, scoate sume mari sau face tranzactii susceptibile de spalare de bani murdari - aceasta va raporta acest lucru Oficiului de Combatere a Spalarii Banilor sau altor organisme abilitate", ne-a declarat Adrian Vasilescu, consilierul guvernatorului BNR. Pentru sume mai mari de 10.000 euro, bancile trebuie sa deschida bine ochii. In acest caz, un client care depune, de exemplu, o suma mai mare decat nivelul stabilit va trebui sa justifice provenienta banilor printr-o declaratie pe propria-i raspundere. Insa si daca este vorba de sume mai mici (de exemplu, 1.000-2.000 euro), bancile sunt obligate sa raporteze aceste tranzactii daca asupra lor planeaza suspiciuni. Dar cum poate deosebi banca un client onest de unul cu ganduri necurate? "Prin norma emisa, Banca Nationala a stabilit doar stacheta sub care bancile comerciale nu pot sa coboare. Chiar daca va implica anumite costuri suplimentare, fiecare banca isi va angaja psihologi, sociologi sau va face orice crede ca ii va fi de folos pentru a identifica clientii suspecti", a precizat Vasilescu. Decizia BNR ii obliga pe bancheri sa-si cunoasca foarte bine clientii. "Bancile vor trebui sa aiba toate datele de identificare a unui client. Ele vor vedea ca de multe ori exista persoane a caror porecla este mai cunoscuta decat numele real", a mai spus consilierul guvernamental BNR. Ce se intampla in cazul in care o banca nu reuseste sa depisteze un client suspect? Adrian Vasilescu spune ca, in astfel de cazuri, se face o analiza a bancii pe baza a doua criterii principale: fapta ca atare si daca aceasta s-a produs cu intentie sau fara intentie. In functie de rezultatele analizei, BNR va aplica sanctiunile legale, care merg de la atentionare pana la desfiintarea bancii in cauza, in functie de gravitatea faptei.